保险代理软件——保单管理

摘? 要 本文介绍了保险代理软件——保单管理系统的设计过程，详细描述了保单管理系统的业务流程，不仅实现了保单管理系统的基本功能，还可以对保单的理赔信息进行相应的查询和统计，然后生成统计后的报表并可以打印出来。该系统主要包括客户机构和客户的资料管理模块，保单信息的管理模块，理赔信息的管理模块和客户服务的管理模块。 保单管理系统通过对客户信息表、保单表、保单审批表、理赔单表、理赔信息查询、提醒信息查询等功能设置，来满足保险业务员和保险客户的不同需求。保险业务员会根据客户的具体需求进行相应的保单管理，利用客户信息表、保单表、理赔信息表等完成保单系统的整体流程，在客户的理赔情况中，不仅能自动地生成一些数据信息，还可以对理赔信息进行统计，最终，生成报表信息。 本系统的前台开发工具采用Visual Basic 6.0，后台数据库采用Microsoft SQL Server 2000。在设计的过程中，更加注重了系统计费的准确性和运行的高效性。 关键词? 保单管理 ?保险? 理赔信息 保险代理软件系统中的保单管理这个功能模块主要包括以下几大功能： l? 客户机构和客户资料管理中，能够自由地输入和查询客户的相关信息。对客户的详细信息进行添加、删除、保存和显示功能，具备灵活的信息分组和信息排序等功能，适时地调整客户的相关信息。客户的服务管理中不仅具有续保、续费的自动提醒，在系统运行的过程中，会自动进行日期的判断，如果到了客户之前所预定的下期应缴费日期，系统会提醒客户进行相应的续保、续费工作，并将每期的缴费记录进行计算，最终得出相应的缴费金额。此模块中还具有客户的常见问题解答的功能，通过这一功能可以实现不同人群对保险行业的了解，从而满足不同客户群的需求，使整个系统具有良好的应用性。 l? 保单业务员的管理模块中，实现了对保单业务员信息的录入和维护功能。在该模块中，业务员分为普通业务员和保单审批员。对于普通业务员不具有保单的审批功能，但是对于保单审批员可以对保单进行各种操作，即实现了权限的分配。 l? 保单信息管理包括保单信息的录入和维护功能，保单的审批功能。在保单的信息录入单中，具有保险合同编号，保险类型，险种名称，保险金额等名称，保单业务员通过对保单信息的录入和日常的维护，使保单在使用的过程中能够快速和准确地调用信息记录，以方便保险业务员的工作和使用。在保单审批的功能中，只有保单审批员才可以应用此功能，审批单中，可以根据保险合同编号把客户的保单录入信息调用出来，根据该信息进行相应的审批操作。在保险类型的设计中，由于保险类型不同，相应的保险金额就不同，保险缴费方式的不种，最后生成的每期保险费也就不同了，因此，在保单模块中要注意对保单金额的管理，设计出合适的算法，最后进行测试和维护。 l? 理赔的情况管理包括备案理赔资料、快速查询和统计等功能。系统会根据客户详细的个人信息纪录，查询出基于保单的理赔情况，进行相应的理赔信息统计并生成理赔的缴费信息，并且把理赔资料进行详细的备案处理；根据客户的相关信息可以对理赔资料进行快速查询工作，并能统计出理赔的所有信息。在业务员对理赔信息表进行管理时，根据理赔事件的具体情况进行相应的理赔管理，最后显示出客户的所有理赔信息情况。 程序在设计的过程中，要保证合理的程序结构，编写出规范的程序代码，使其具有良好的可读性和客户的友好性，便于今后自己或他人的修改。并且还要尽量使系统能够和其它部分软件进行高效的融合。